Schuldenkrise: Bankia benötigt 19 Milliarden Euro von Spanien

Das viertgrößte spanische Geldhaus braucht Milliarden vom Staat. Die Rettung könnte zur teuersten in der Geschichte des Landes werden – das selbst hoch verschuldet ist.

© Andrea Comas/Reuters

Die Großbank Bankia in Madrid

Die Rettung der verstaatlichten spanischen Großbank Bankia wird die spanische Regierung deutlich teurer kommen als bislang gedacht. Das teilverstaatlichte Geldinstitut will die Madrider Regierung um Hilfen in Milliardenhöhe bitten. Dabei handle es sich um eine Summe von über 19 Milliarden Euro, teilte Bankia mit. Medien berichteten zuvor von 15 Milliarden Euro.

Der Aufsichtsrat des Instituts habe einen Rekapitalisierungsplan gebilligt, der eine Finanzspritze in dieser Höhe vorsehe, teilte die Bank mit. Bankia sprach außerdem über einen Verlust in Höhe von fast drei Milliarden Euro für das Jahr 2011 in Folge einer Überarbeitung der Bilanz. Die Ratingagentur Standard & Poor's stufte unterdessen die Bonität von fünf spanische Banken herab, darunter auch die Kreditwürdigkeit von Bankia, die sich zu 45 Prozent im Besitz des Staates befindet. Die Notierung der Aktien der viertgrößten spanischen Bank wurde am Freitag einstweilen ausgesetzt. Die Madrider Börsenaufsicht CNMV folgte damit einem Gesuch des Geldinstituts.

Wirtschaftsminister Luis de Guindos hatte noch am Mittwoch die benötigte Staatshilfe von Bankia auf neun Milliarden Euro beziffert. In den Bilanzen des Geldhauses taten sich nach übereinstimmenden Angaben der spanischen Medien jedoch weitere Finanzlücken auf, die Hilfen in Höhe von insgesamt über 15 Milliarden Euro erforderlich machten. Damit müsste der spanische Staat für die Rettung von Bankia insgesamt fast 20 Milliarden Euro aufbringen, nachdem die Bank 2010 bereits 4,5 Milliarden Euro aus dem staatlichen Bankenrettungsfonds FROB erhalten hatte.

Größter Problemfall in Finanzkrise

Bankia gilt als der größte Problemfall in der spanischen Finanzkrise. Die Bank, die aus der Fusion von Caja Madrid mit mehreren Sparkassenketten hervorgegangen war, hat besonders viele "faule" Immobilienkredite in ihren Bilanzen. Die Regierung will einen Zusammenbruch von Bankia in jedem Fall verhindern. Eine Pleite hätte aufgrund der Größe des Geldinstituts verheerende Folgen für das spanische Finanzsystem.

De Guindos hatte zugesichert, Spanien werde Bankia alle Mittel zur Verfügung stellen, die für eine Sanierung erforderlich seien. Allerdings ließ der Minister offen, wie das verschuldete Spanien angesichts der zusätzlichen Milliardenkosten seine – mit der EU vereinbarten – Defizitziele erreichen will.

Bankia mit anderen Geldinstituten zusammenlegen

Die Madrider Regierung erwägt derweil, Bankia möglicherweise mit zwei anderen verstaatlichten Geldinstituten, Catalunya Banc und Novagalicia Banco, zusammenzulegen. Auf diese Weise entstünde ein riesiges Geldhaus, das vom Staat kontrolliert würde und nach der Zahl der Kunden die Nummer eins auf dem spanischen Markt wäre, noch vor Banco Santander, BBVA und CaixaBank.

Der Wirtschaftsminister hatte eine solche Möglichkeit kürzlich selbst angedeutet. "Es mag als ein Widerspruch erscheinen, dass ich als ein Liberaler von einem staatlichen Geldinstitut spreche, das fast 20 Prozent des spanischen Bankgeschäfts ausmachen würde", sagte De Guindos im Parlament.

Der Hintergrund solcher Erwägungen sind die Schwierigkeiten, auf die die Regierung mit ihrem Vorhaben zu einer Versteigerung der verstaatlichten Banken gestoßen ist. Aufgrund der Turbulenzen auf den Finanzmärkten ließen sich die Geldhäuser nur mit großen Verlusten verkaufen. "Eine Privatisierung wird erst dann vollzogen, wenn der Zeitpunkt günstig ist", sagte der Wirtschaftsminister. Die Madrider Regierung scheint es daher nun vorzuziehen, mit den geplanten Versteigerungen abzuwarten, bis sich die Lage auf den Geldmärkten gebessert hat.